区块链和比特币:红与黑?

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区块链:引领下一代金融的新思想

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1976 年,哈耶克出版了他人生中最后一本经济学方面的专著——《 货币的非国家化》。相较于其他闻名遐迩的著作,这本书显得低调许多。

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那时的西方,凯恩斯主义与货币学派盛行,政府通过发行货币来干预经济,但在高通货膨胀率下,失业率依旧居高不下。而不同于当时正统的货币制度,哈耶克看到了国家操纵货币的弊端,在书中颠覆性地提出应该建立一种竞争性货币制度,允许货币自由交易。

这种新自由主义思想在那时是超前且激进的,实行起来也显得遥不可及。

但到了 21 世纪,哈耶克的这种想法在互联网时代却得到了实现的可能。无论是去中心化的区块链技术,还是在此基础上产生的虚拟货币,两者背后都有着这种新自由主义的影子。

区块链是一种新技术,也是一种新思想。

某种意义上它是自由的产物,通过建立共识机制,人们运用时间戳的方式把信息保存在各个区块上,再结合密码学以太坊和比特币区块链钱包,创造出一个匿名的自由世界,这个世界的核心特征就是去中心化。也许技术会过时,但思想不会褪色,或许这也是区块链概念如今风靡一时的原因之一。

区块链随着比特币的出现而初次面世。

货币离不开金融,比特币是区块链的首个应用,而金融经济也是商品货币关系发展的产物,这似乎早就喻示着区块链本身与金融有着天然的、密不可分的联系。除此之外,这样一种去中心化的底层架构,也正在为整个金融体系带来巨变。

区块链的诞生,其实与互联网金融是密切相关的。区块链技术有着去中心化、透明度高等特征,而这些特征,实际上与发展中的互联网金融有着某种互补的关系。

金融交易做的是资金融通,核心困难是信息不对称,而互联网金融最大的优势在于移动终端加大数据,这就对解决信息不对称的核心问题起到了关键性作用。互联网金融并不是在政府的主动扶持下形成和发展起来的,而是市场自发行为的结果。与传统形态相比,它在推广数字普惠方面的优势更加突出,因此,这样一种新科技金融是极具前途的。

但互联网金融在疏通金融资源、扩大金融惠普的过程中imToken钱包,又暴露出一些新问题。目前金融体系是中心化的,数据信息的不确定也会加剧市场交易的风险。此外,大数据还形成了数据孤岛等,它所面临的此类乱局和困境,使其迫切需要技术的创新升级。

区块链和比特币的关系

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区块链()技术的产生和发展离不开比特币,只要谈及区块链, 比特币就是始终绕不过去的话题。区块链是基于比特币诞生的,并且区块链的 发展也源于比特币的造势。区块链与比特币的联系与区别如下。

1.区块链是为比特币而生的

中本聪的本意是想创建一套“ 基于密码学原理而不基于信用,使任何达 成一致的双方能够直接进行支付,不需要第三方中介参与”的电子支付系统。本质上比特币是一种新的支付手段,它的创新核心在于依靠加密学去除支付交 易对中心机构的依赖,即不再需要中心机构担任账户开立、交易审核、账户余 额变动记录等职责,实现了用户与用户之间点对点的直接交易。

在这里需要厘清两个概念,是比特币支付网络,才是比特币, 是运行在网络上的一种加密货币。

如果你不是一个中立的技术派,仅仅从自由主义者的角度来解释,会得到 这样的分析:中本聪是想利用加密技术实现资金转移,而不再依赖于中央银行。

(1)世界上第一笔比特币交易

世界上第一笔比特币交易诞生于 2009 年 1 月 12 日,中本聪向密码学家哈 尔·芬尼(Hal )转了 10 个比特币,那笔转账也由此成为人类历史上第 一次摆脱受信第三方金融机构而完成的点对点交易。

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第一笔比特币交易详情

(2)多重签名交易

除了这两种交易外,还有一种合成地址交易( Hash)。该类交易的接 收地址不是通常意义的地址,而是一个合成地址,以 3 开头,需要几对公私钥 一起生成合成地址。它又叫作多重签名钱包,在生成过程中可以指定几对公私 钥中的几个签名,验证通过后,就可以消费该地址的比特币。

为什么要介绍多重签名钱包?因为这里涉及更重要的商业应用,比特币的 网络脚本语言不是图灵完备 a 的,但能给第三方应用提供接口。这也是比特币 的伟大之处,它的生命在于本身可以进化。多重签名依托于P2SH协议b,引入 了比特币所有权M of N (M≤N)判断机制,让传统电子商务成为可能。

2.比特币:区块链的杀手级应用

(1)比特币在加密货币中的市场份额当前,区块链技术的主要应用领域仍在各类加密货币,其他的应用场景落地极少。

数据显示,目前,已知的加密数字货币过千种,截至2018年1月1日,比特币依旧占据着币圈龙头老大的位置,市场份额占据整个加密货币市场的1/3左右,如表所示。比特币作为区块链的第一个应用,堪称杀手级应用,自诞生以来,无疑也是目前区块链技术最成功、最成熟的应用案例。

2018 年 1 月各主流数字货币市场份额

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(2)比特币:一个去中心化的区块链账本

在比特币的系统中,其实最重要的并不是“ 币”的概念,而是一个没有中心存储机构的“ 账本”的概念,“ 币”只是在这个账本上使用的记账单位。我们从小岛经济学的记账方式来谈货币的本质就更容易理解。比特币本质上就是一个基于互联网的去中心化账本,而区块链就是这个账本的名字。在这里我们还可以做一个更为形象的类比:假如区块链是一个实物账本,那么每个区块就相当于这个账本中的一页,每 10 分钟生成一页新的账本,每一页账本上记载着比特币网络这 10 分钟的交易信息。

当比特币的交易数据被人记入账本之后,其他的记账人会确认这个交易 是否有效,确认这笔钱没有被重复花费且拥有有效的数字签名之后就通过。此时,这笔交易才能被连到全世界的区块链这个总账本中,交易就算初步确认了。

(3)区块链不可篡改的特性

一般情况下,每一笔交易在连续得到 6 个区块确认,也就是 6 个 10 分钟记 账之后,才能最终在区块链上被承认是合法交易。

每时每刻,比特币全网的节点都在向网络广播交易,每笔交易经 10~60 秒 就能广播至全球所有节点,速度取决于节点的网络连接状况。这些广播出来的 交易在经过矿工的验证后,打包到数据块中,串起来形成环环相扣的区块链, 一经 6 次确认便几乎无篡改的可能性。

要修改某个区块上的数据,得从这个区块开始重新计算之后的所有区块, 考虑到比特币全网 9 211 434 TH/s哈希运算的算力,地球上在比特币网络之外 暂时并不存在足以逆转比特币交易的计算能力。也就是说,被确认的交易一旦 加入区块链中,就不会再被移走,记录也不可被任何人篡改。

(4)区块链账本的优势

任何一个账本记录的内容都必须是唯一的,否则账本就没有意义。这就导致记账天然是一种中心化的行为,而传统的账本也多是一种中心化账本。但中心化的记账有一些显而易见的弱点:一旦这个中心出现问题,如被篡改、被损坏,整个系统就会面临危机甚至崩溃。并且,中心化的记账方式对中心本身的能力、相应的监管法律和手段,以及参与者对其的信任都有极高的要求。

而区块链这个账本相比于传统的中心化记账方式,有着天然的去中心化、 无须信任系统、不可篡改、加密安全性等明显优势。全民记账的区块链在牺牲 一点效率的情况下,获得了极大的安全性。

3. 比特币的区块链技术并不等于区块链技术

比特币的区块链毕竟只是为比特币体系的设计而定制的,因此,比特币的区块链技术并不等于区块链技术。除了应用于比特币外,区块链技术还可以有更多种不同形态、体系、用途和规格的技术。

(1)可信任的区块链系统

区块链技术不是一种单一的技术,而是多种学科与技术整合的结果,包括 密码学、数学、经济学、计算机技术等。这些学科与技术组合在一起,就形成了一种新的去中心化数据记录与存储体系,并对存储数据的区块打上了时间戳,使其形成一个连续的、前后关联的诚实数据记录存储结构。其最终目的是建立一个保证诚实的数据系统,可将其称为能够保证系统诚实的分布式数据库。

在这个系统中,只有系统本身是值得信任的,所以数据记录、存储与更新规则是为建立人们对区块链系统的信任而设计的。诚实意味着系统可以被信任,这正是商业活动和应用推广的前提,所以区块链技术被很多领域的主流机构看中并非没有理由。因为有了区块链技术,在一个诚信的系统里,许多烦琐的审查手续可以省去,许多因数据缺乏透明度而无法开展的业务可以开展,甚至社会的自动化程度也将大幅度提升。

近年来,高盛、摩根大通和纳斯达克等金融机构对区块链技术进行重点研究, 就是因为这些机构的金融业务大都具有标准化程度高、连续性强、自动化需求大、业务对信用度要求高等特点,而这些正好与区块链的优势高度契合。

(2)区块链的发展体系

区块链自应用于比特币以来,其自身的发展应用早已超越比特币(区块链1.0),进入区块链 1.5 时代,并且向金融领域(区块链2.0)过渡。总体而言, 区块链的发展体系可以划分为四个阶段,如图所示。

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区块链的发展体系示意图

第一阶段是比特币区块链。

第二阶段是使用比特币区块链协议,但不使用比特币货币的系统,如万事达币、彩色币、合约币,以及采用合并“挖矿”的域名币等。

第三阶段是同时使用独立货币和独立区块链的系统,如以太坊、瑞波、莱 特币和未来币等。

第四阶段是侧链,采用独立的网络但以比特币作为底层货币的系统,如 BTC Relay等。

END

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